Применение кредитного плеча или торговля деньгами, которых нет

Объемы сделок на международном валютном рынке, конечно, поражают. Миллиарды долларов за несколько секунд могут превратиться в евро или франки, ведь потребности банков и фондов часто очень велики. На Forex принято измерять объемы сделок в лотах, исходя из того, что один лот равен 100.000 единиц базовой валюты. Получается, что для оборота в 1 миллион долларов достаточно осуществить сделку объемом 10 лотов по паре EUR/USD, например.

Становится понятно, что не каждый участник торговли на валютном рынке способен открыть позицию на $1 млн. Чтобы все же иметь возможность торговать на Forex, трейдерам приходится прибегать к использование кредитного плеча. Торговлю, когда человек применяет кредитное плечо, называют маржинальной.

Кредитное плечо позволяет приобретать или продавать объемы, на которые не хватает собственных средств, причем, человек все так же продолжает рисковать только тем капиталом, который у него задействован в трейдинге.
Маржинальня торговля и есть та возможность работать на международном валютном рынке, даже если у человека небольшой  капитал на депозите.

Кто предоставляет деньги для маржинальной торговли?

Чтобы понять, кто, а так же как именно передает трейдерам деньги для торговли, рассмотрим пример. Возьмем даже далеко не самое большое кредитное плечо 1:100, которое можно встретить у брокерских компаний.  Спекулянт решает приобрести 1 лот валютной пары EUR/USD, для чего ему нужно иметь 100.000 usd. Вместо столь внушительной суммы у человека есть всего несколько тысяч долларов, например, $3.000. Торговец решает воспользоваться кредитным плечом 1:100, предоставляемым брокерской компанией.

Выбранное значение кредитного плеча означает, что спекулянту достаточно внести лишь 1% от стоимости покупки, то есть, $1.000, а остальная часть ($99.000) предоставляется банком. Появляется сразу пара вопросов:

1. Зачем это вообще нужно банку?
   
2. Чем рискует трейдер и финансовый институт, предоставивший не малую сумму денег торговцу?

Брокерские компании охотно пользуются услугами банков, которые предоставляют средства для совершения маржинальных сделок.

Спекулянт по-прежнему рискует только той суммой, которая у него на депозите, а банк вообще ничем не рискует. Если дело на рынке пойдет не так, как планировал торговец, то растущий убыток затронет  только деньги трейдера. Как только убыток достигнет величины денежных средств клиента компании, сделка будет автоматически закрыта, что является способом защиты средств банка.

Таким образом, деньги, предоставленные банком для покупки или продажи некоторого объема торгового инструмента, не могут быть потеряны спекулянтом.


В нашем примере $1.000 фиксируется, как залог, что можно видеть в соответствующей строке в торговом терминале. Оставшиеся $2.000 трейдера могут быть использованы во время просадки, если цена пойдет против сделки торговца. Как только убыток будет приближаться к отметке $3.000, то торговля остановится, ведь банк не намерен рисковать своим капиталом.

Большое кредитное плечо это высокие риски?

Необязательно большое значение кредитного плеча означает высокие риски в торговле. Получить большое кредитное плечо и воспользоваться им в полной мере это не одно и тоже. К примеру, у трейдера может оказаться на счете $10.000, а приобрести он намерен 1 лот пары EUR/USD. Фиксируется лишь $1.000 в качестве залога, а другими $9.000 человек может распоряжаться, как угодно. Если он заключит еще сделок на 9 лотов, то риски будут очень высокими, но если спекулянт откажется от открытия новых позиций, то все его свободные $9.000 будут участвовать в торговле, то есть, в просадке, если таковая произойдет.


Мы получаем возможность пользоваться тем или иным кредитным плечом на счете, когда его регистрируем, но нужна ли будет такая возможность, это уже другой вопрос. Можно торговать на депозите с кредитным плечом 1:2000 и при этом поддерживать риски на уровне умеренных. По сути, если у спекулянта на депозите $10.000, а он планирует открыть сделку объемом 1 лот, то разница при кредитном плече 1:100 и 1:2000 будет только лишь в величине залога. В первом случае на счете будет зафиксирована 1000 usd, во втором всего лишь 50 usd, а все остальные денежные средства будут свободны для использования.